MÓDULO 5: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGUROS BÁSICOS

OBJETIVO: 

Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros.

CONTENIDOS:

PROCEDIMIENTOS

- Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el sector financiero.

- Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.

- Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.

- Calcular los gastos y beneficios de los servicios y productos financieros básicos.

- Calcular primas de seguros aplicando tablas y coeficiente específicos del sector.

- Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros básicos.

- Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos de seguros básicos.

- Aplicar las técnicas y procedimientos adecuados en la negociación con clientes. Hechos y conceptos

- Principales características del sistema financiero ecuatoriano.

- Productos y operaciones bancarias. Operaciones pasivas. Operaciones activas

- Características principales de los servicios bancarios

- Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.

- Características y tipos de rentas y préstamos.

- Entidades de Seguros. El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles). Las primas

- Fondos de pensiones.

- Características generales del proceso administrativo bancario. Organización de una oficina bancaria tipo. Impresos y documentación básica.

- Características generales del proceso administrativo de seguros. Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). Impresos y documentación básica.

- Fases de la negociación y la venta con clientes. Tipos de clientes.

                                                      ACTITUDES, VALORES Y NORMAS

- Tener empatía en el trato con el público.

- Valorar la expresión correcta y la utilización de los términos adecuados en su ámbito de competencia.

- Valorar la importancia de saber escuchar.

- Valorar el trabajo metódico, organizado y realizado eficazmente.

- Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentación.